一家開在自建房裏的玉石店，店面不起眼、貨品寥寥、幾乎無人問津，每月竟有數十萬元資金悄然流轉。這究竟是怎樣的生意？背後藏着什麼祕密？隨着案件水落石出，一條以“實體店”爲掩護的洗錢鏈條浮出水面……10月27日，烏魯木齊市公安局水磨溝區分局辦案民警向記者介紹了這起“碼上洗錢”案。

“交友”轉賬，錢竟流入陌生玉石店

今年7月初，外地居民胡某遇到一件怪事：他原本用於“交友”的錢，竟然打進了烏魯木齊市一家玉石店的賬戶。

“我懷疑這個店在搞詐騙！”報警時，胡某詳細向民警講述了自己的遭遇。

此前，胡某落入“交友”類電信網絡詐騙圈套，按照騙子要求將存款轉入指定賬戶，發現被騙後已被拉黑。

胡某設法查詢了騙子提供的轉款二維碼指向的商戶，發現竟是烏市一家玉石店。他聯繫相關部門覈實，被告知該店經營手續合規合法。這讓他十分費解，無奈之下向公安機關求助。

民警暗訪：一家“反常”的店

接到報警後，烏魯木齊市公安局水磨溝區分局民警着便裝前去“探店”。這家玉石店位置偏僻，隱藏在一棟自建房內，若不刻意尋找很難發現。一塊印有“**商行”字樣的小招牌掛在門口，店鋪內部狹窄，幾個櫃檯裏零星擺放着“玉石”手鐲、項鍊等物品。更反常的是，周邊居民反映該店很少營業，即便偶爾開門，也未見顧客光顧。

初步排查後，7月2日，民警上門調查。面對詢問，玉石店經營者李某表示：“我幫朋友打理店鋪，主要做老顧客的生意，都是網上聯繫，客戶打錢後我們發貨，所以租了個便宜的店面。”李某翻出幾張“發貨單”試圖證明。

當民警提及胡某轉賬至該玉石店一事時，李某先是表示“有印象”，後又稱收貨方並非胡某，且因疏忽忘記發貨。這番矛盾說辭證實：這家店有問題！

流水30萬，“碼”上洗錢露端倪

資金流水異常，疑點重重。民警依法將李某傳喚至公安機關進一步詢問。

李某極力狡辯稱自己是合法經營，對客戶來源等情況“一概不知，全聽老闆安排”。“我們查過經營許可證信息並聯繫了註冊人，對方根本不認識你，也從未參與經營。”民警戳破其謊言，指出註冊人已“坦白”，只是提供了身份信息充當“法定代表人”。

“你的老闆到底是誰？”民警追問，李某頓時緊張起來。民警繼續追問：“店內賬戶資金一有進賬就迅速轉出或取現，這些錢去了哪？”

“錢都進貨了呀，這是正常支出！”李某脫口而出。但當民警出示詳盡的轉賬記錄、取現憑證後，李某神色愈發慌亂。調查證實，該賬戶呈現“快進快出”“分散轉出”的異常特徵，且匯款人均非購買玉石。

面對這些證據，李某心理防線崩潰，痛哭道：“店不是我開的，我們也不賣玉石。”李某供述，自己曾靠開挖掘機掙錢，後沉迷網絡賭博，敗光積蓄還賣掉設備抵債，負債一百餘萬元。爲還債，他開始尋找賺快錢的“捷徑”。

今年6月，同鄉張某聯繫他，稱“有賺大錢的路子，需要去新疆”。在負債壓力下，李某答應下來。抵達烏魯木齊後，張某才告知“工作”內容：租個不起眼的房子開店營業。

李某按要求租好房。不久，張某表示已找人註冊好營業執照，讓李某在出租屋內開玉石店。隨後，李某在路邊攤購置廉價“玉鐲”“玉墜”和櫃檯，便將店開了起來。

“我不用經常開門，只需按張某要求，等錢到賬後轉賬或取現給他就行。”李某坦言，雖懷疑違法，但迫於負債壓力和每筆10%提成，便不再多想。半月內，其經手轉移資金達30餘萬元。

團伙落網：層層分工的洗錢鏈

據李某供述，張某時常來店“監督”，並透露還有“上線”——杜某、陳某。

根據線索，民警連夜行動，將張某及其“上線”杜某、陳某一舉抓獲。

三人到案後如實供述：在一次聚會中，杜某提出“洗錢”門路，三人商議後決定合夥“投資”作案。按“投資”比例分工：張某佔比最少，負責找人開店、辦執照、獲取收款碼、盯梢及資金操作；陳某負責覈查賬目；杜某負責聯繫“上線”獲取涉詐資金。

“詐騙團伙行騙時，會把玉石店收款碼發給受害人，讓他們直接打錢。”杜某供述，資金到賬後，三人先扣下約定比例的提成，再將大部分錢轉給詐騙團伙。

民警表示，該團伙利用實體店製造假交易、假流水，且使用第三方支付收款碼，隱蔽性強，給止付工作帶來難度。

對於“衆多被騙者爲何不報警”的疑問，杜某交代：騙子專門選擇以“交友”爲幌子的情色交易詐騙，受害人往往顧及顏面不敢報警。

經擴線偵查，民警發現該團伙在烏魯木齊還“經營”另一家玉石店和一家茶葉店，隨即收網抓獲另兩名犯罪嫌疑人。

警方揭祕：新型洗錢手段浮出水面

案件告破，該犯罪團伙成員悉數落網，隱蔽的洗錢鏈條被斬斷。烏魯木齊市公安局水磨溝區分局刑事偵查大隊反詐中隊中隊長孫路明分析：犯罪嫌疑人爲實現涉案資金安全、快捷、隱祕轉移，瞄準玉石、茶葉等“有市無價”行業，以正規手續開店作掩護，將詐騙所得僞裝成經營流水“洗白”。

“目前，這種‘洗錢’方式在新疆還較爲罕見。”孫路明表示，其隱祕性強，需提高警惕。

目前，案件已移交檢察機關，公安機關仍在深挖犯罪網絡及資金流向。

警方提醒：警惕洗錢騙局，轉賬前務必多留心！

市民在轉賬前，請務必仔細覈實收款方身份與資質；若發現任何疑點，應立即暫停操作。一旦察覺自己可能被騙，請第一時間報警，並妥善保存轉賬憑證、聊天記錄等關鍵證據，爲警方止付挽損爭取黃金時間。

文 / 烏魯木齊晚報全媒體記者劉青霞