“10萬轉賬秒到賬，茶葉罐裏藏金鐲”

當“高價回收” 的誘惑

遇上“特殊包裝”的要求

一場精心設計的洗錢騙局

在大慶悄然上演

近日

大慶市公安局薩爾圖分局

憑藉市民與快遞員的雙重警覺

成功截獲

價值9.3萬元的黃金及10萬元涉案現金

斬斷了一條

利用黃金交易洗白詐騙贓款的犯罪鏈條

餡餅還是陷阱？

故事始於薩爾圖區李女士的閒置金鐲變現需求。她在網絡發佈信息後，一名“熱心網友”迅速回應，開出“高價回收、絕不還價”的誘人條件。更令人意外的是，對方僅詢問克重便立即轉賬10萬元，唯一要求是將金鐲裝入茶葉罐，用茶葉層層包裹後快遞至指定地址，並“貼心”提醒此舉可“保價防損”。

錢已到賬，金鐲也按要求包裝完畢，但李女士的疑慮卻不斷加深：“正常黃金回收都要當面驗貨稱重，他連實物都沒見，怎麼敢轉這麼多錢？”等待快遞員上門時，反詐宣傳中的警示畫面突然浮現，她當即決定報警，並將疑慮同步告知即將取件的快遞員。

市民與快遞員的反詐接力

巧合的是，上門取件的快遞員剛參加過公司組織的反詐培訓。聽完李女士的描述，他立刻察覺異常：“刻意用茶葉罐隱藏物品，明顯不符合正常寄遞習慣，像是在規避檢查。”第二通報警電話隨即撥通。

兩通幾乎同時響起的報警電話，讓警方迅速判斷這絕非普通快遞業務。薩爾圖分局民警火速趕到現場，經覈查確認：所謂“購金款”實爲外地電信詐騙案件的贓款，騙子正通過“贓款購金—隱蔽郵寄—變現銷贓”的模式洗白資金。

黃金洗錢的三重作案邏輯

這起案件揭開了新型洗錢手法的神祕面紗。與傳統轉賬洗錢不同，騙子通過實物交易轉移贓款，利用黃金的特殊屬性構建犯罪鏈條，其設計邏輯暗藏三重玄機：

1.爲何鎖定黃金？

高價值易變現：9.3萬元黃金體積僅如茶葉罐大小，卻可快速轉化爲現金，契合洗錢“高效轉移”需求；

流通性強易尋目標：黃金回收需求普遍，像李女士這樣的閒置變現者成爲主要目標羣體；

監管盲區可利用：雖屬貴重物品，但未列入郵政禁寄目錄，給隱蔽運輸提供空間。

2.特殊包裝有何用意？

規避安檢核查：茶葉的疏鬆結構可干擾安檢設備識別，降低黃金被檢出概率；

弱化快遞員警覺：以“防損”爲藉口的包裝，掩蓋其隱藏贓物的真實目的；

切斷證據關聯：層層包裹可避免留下指紋等痕跡，增加偵查難度。

3.爽快付款藏何貓膩？

贓款無需惜用：10萬元本是詐騙所得，騙子通過“大方付款”快速獲取受害者信任；

製造緊迫感：用“秒轉賬”打消賣家疑慮，防止其冷靜後察覺異常；

綁定“工具人”：一旦賣家收下贓款並寄出黃金，便淪爲洗錢幫兇，即便發現騙局也可能因懼怕追責而不敢報警。

反詐防線如何築牢？

此次成功挽損，正是大慶市構建“全民反詐”體系的生動實踐。結合案件特點，薩爾圖警方聯合郵政管理部門發佈三重警示：

市民黃金交易三不原則

不接陌生高價邀約：網絡陌生人的“遠超市價回收”多爲陷阱，切勿輕信；

不收不明來源轉賬：未驗證資金合法性的大額收款，可能涉嫌接收贓款；

不寄未驗貨物件：買家未當面驗貨卻要求郵寄，極可能存在洗錢嫌疑。

正規交易三要素

渠道正規：選擇實體金店、銀行等有資質的機構，留存交易憑證；

當面交割：驗貨、稱重、付款全程同步，避免“先款後貨”或“先貨後款”；

正常包裝：拒絕“隱蔽藏匿”等特殊要求，合規寄遞需如實申報物品信息。

快遞從業者反詐指南

作爲寄遞渠道守門人，需重點關注三類可疑情況：1.要求用茶葉、衣物等深度包裹貴重物品；2.對物品信息含糊其詞，迴避驗視；3.催促快速寄遞且不願保價。遇上述情況應立即聯繫警方，履行“最後一公里”防控責任。

新型洗錢騙局的共性信號

警方提醒，此類騙局雖披着“黃金交易”外衣，但仍有明顯破綻，市民需警惕三大危險信號：

交易異常順暢：不問品質、不砍價格、不驗實物，遠超正常商業邏輯；

支付方式反常：未見面即全款支付，或要求用現金、貴金屬替代轉賬；

物流要求特殊：規避驗視、隱蔽包裝、指定偏遠收件地址，試圖脫離監管。

目前

涉案黃金與10萬元贓款

已全部依法查扣

案件正在進一步偵辦中

來源：大慶融媒體