【環球網金融綜合報道】日前，博時基金髮布公告稱，旗下博時養老目標2040五年持有混合發起(FOF)可能觸發基金合同終止情形。
具體而言，作爲發起式基金，養老FOF在基金合同生效滿3年之日資產規模不得低於2億元，否則將面臨清盤。而博時養老目標2040五年持有混合發起(FOF)合同生效日爲 2021 年8月 30 日，基金合同生效之日起三年後的對應日爲 2024 年 8 月 30 日。若截至 2024 年 8 月 30 日日終，基金資產淨值低於2億元，該基金將根據基金合同約定進行基金財產清算並終止，無需召開基金份額持有人大會進行表決。
無獨有偶，博時養老目標2045五年持有混合發起(FOF)、博時養老目標2050五年持有混合發起(FOF)、博時養老目標2035三年持有混合發起(FOF)同樣在今年8月內發佈可能觸發基金合同終止情形的提示性公告。
再者，據銀河基金8月16日披露，若截至 2024 年 8 月 23 日日終，旗下銀河悅寧穩健養老目標一年持有混合發起(FOF)出現基金資產淨值低於2億元，將按照《基金合同》的約定履行基金財產清算程序並終止，無須召開基金份額持有人大會。
除了前述5只養老FOF外，2024年以來，共有8只養老FOF觸發合同終止條款並清盤。加上更早一些清盤基金，目前市場上養老FOF產品的清盤數量已擴至22只。不僅如此，按照Wind統計，截至2024年上半年末，市場上共有273只養老FOF基金，其中至少175只規模小於2億元，佔比約64%；更有62只規模小於5000萬元，佔比超過兩成。
而規模縮水與業績低迷是養老FOF面臨清盤危機的主要原因。以博時基金和銀河基金的養老FOF爲例，這些基金不僅規模微小，且自成立以來收益率表現不佳，累計收益率甚至爲負。這使得投資者對產品的持有體驗不佳，進一步加劇了市場的困境。且養老FOF產品的發展挑戰不僅體現在規模和業績上，還反映在市場維護成本高昂和保殼壓力巨大的現實困境中。
